La vetrina di Investment Certificate di UniCredit si allarga con una nuova gamma di 11 Certificati Cash Collect Worst Of su basket tematici composti da azioni italiane ed estere. In particolare, i comparti oggetto del collocamento sono: viaggi, pagamenti digitali, bancario, alimentare, biotech, energetico, oil&gas, smart-werking, metaverso, intrattenimento e automotive. Questi strumenti sono quotati sul mercato EuroTLX di Borsa Italiana ad un prezzo di 100 euro. Vediamo ora le caratteristiche principali.
Certificati Cash Collect Worst of UniCredit: caratteristiche e funzionamento
Con i nuovi Certificati Cash Collect Worst of di UniCredit, gli investitori possono ottenere una cedola trimestrale che va dall’1,65% al 4,75% lordo a condizione che, alle date di valutazione ogni tre mesi, il prezzo del peggiore dei sottostanti che compongono il paniere sia pari o superiore a quello della Barriera. La prima data di pagamento della cedola è fissata per il 17 marzo 2022. A seconda del basket scelto, questo livello va dal 60% al 70% degli Strike Iniziali. Questi strumenti sono caratterizzati inoltre da tre opzioni:
- Effetto Memoria: consente all’investitore di incassare successivamente i premi non pagati;
- Opzione Autocallable: dal 22 settembre 2022 permette al prodotto di scadere anticipatamente a patto che alla Data di Osservazione per il Rimborso Anticipato il prezzo di tutti i sottostanti del paniere sarà pari o superiore a quello del Livello Autocall, posto al 100% dello Strike Iniziale;
- Opzione Quanto: copre dal rischio di cambio per le società quotate in valute diverse dall’euro.
Alla scadenza fissata per il 27 marzo 2025 si potranno verificare due scenari:
- Se il prezzo del sottostante peggiore del paniere quota ad un livello pari o superiore a quello della Barriera, l’investitore riceverà il Valore Nominale di 100 euro, il premio di competenza e le cedole non incassate in precedenza;
- Se il prezzo del sottostante peggiore del paniere quota ad un livello inferiore a quello della Barriera, l’investitore riceverà un importo commisurato alla performance negativa del sottostante.
Certificati Cash Collect Worst of UniCredit: un esempio pratico
Per comprendere meglio il funzionamento di questi Certificati, vediamo un esempio pratico sul prodotto con ISIN DE000HB3SCG8 e sottostante un basket con focus sul metaverso e composto dalle azioni Meta Platforms, Microsoft e Nvidia.
Questo strumento consente agli investitori di ottenere una cedola trimestrale di 2,35 euro a patto che, alle date di rilevazione intermedie, il prezzo di tutti i sottostanti del paniere sia pari o superiore alla Barriera, posta al 70% dello Strike Iniziale. Su base annuale, il rendimento lordo sarà del 9,4%. Vediamo ora i livelli da monitorare per tutti i sottostanti del Certificate, che beneficia delle tre opzioni descritte in precedenza:
- Meta Platforms: Valore Iniziale, Strike e Livello Autocallable a 198,45 dollari; Barriera a 138,915 dollari;
- Microsoft: Valore Iniziale, Strike e Livello Autocallable a 280,27 dollari; Barriera a 196,189 dollari;
- Nvidia: Valore Iniziale, Strike e Livello Autocallable a 223,87 dollari; Barriera a 156,709 dollari;
Alla scadenza fissata per il 27 marzo 2025 si potranno quindi verificare due scenari:
- Se il prezzo del sottostante peggiore del paniere quota ad un livello pari o superiore a quello della Barriera, l’investitore riceverà il Valore Nominale di 100 euro, il premio di competenza di 2,35 euro e le cedole non incassate in precedenza;
- Se il prezzo del sottostante peggiore del paniere quota ad un livello inferiore a quello della Barriera, l’investitore riceverà un importo commisurato alla performance negativa del sottostante. Per esempio, se le azioni Meta Platforms a scadenza del Certificate quotassero 130 dollari, il risparmiatore riceverebbe 65,51 euro così calcolati: [100 euro del Valore Nominale x (130 dollari del Prezzo di rilevazione finale/198,45 dollari del Valore Inziale)].
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