UniCredit allarga la sua vetrina di Investment Certificate con una nuova gamma di 14 Certificati Cash Collect Maxi Premio. Questi prodotti sono quotati sul mercato EuroTLX di Borsa Italiana ad un prezzo di 100 euro e riguardano basket tematici composti da tre o quattro azioni sottostanti.
Tra i settori su cui è possibile investire con gli strumenti di questa emissione troviamo quello aereo, tech USA, aerospaziale, bancario, minerario, lusso, energetico, blue chips italiane e alimentare. Vediamo ora tutte le caratteristiche di questi prodotti e il loro funzionamento nel dettaglio.
Certificati Cash Collect Maxi Premio UniCredit: caratteristiche e funzionamento
Con i Certificati Cash Collect Maxi Premio di UniCredit, gli investitori possono ottenere una maxi cedola iniziale che va dal 12% al 15% lordo sul Valore Nominale (a luglio 2022) seguito da un flusso di premi trimestrale che va dallo 0,70% al 4,75% lordo.
La condizione per ottenere le cedole è rappresentata dal prezzo del sottostante peggiore del basket, che alle date di valutazione periodiche deve essere pari o superiore a quello della Barriera, posta tra il 50% e il 60% dello Strike Iniziale.
Sono due le opzioni che caratterizzano la struttura di questi prodotti:
- Opzione Autocallable: dal 20 ottobre 2022 permette al prodotto di scadere anticipatamente a patto che alla Data di Osservazione per il Rimborso Anticipato il prezzo di tutti i sottostanti del paniere sarà pari o superiore a quello dello Strike Iniziale;
- Opzione Quanto: copre dal rischio di cambio per le società quotate in valute diverse dall’euro.
Alla scadenza fissata per il 15 aprile 2025, si potranno verificare due scenari:
- Se il prezzo del sottostante peggiore del paniere quota ad un livello pari o superiore a quello della Barriera, l’investitore riceverà il Valore Nominale di 100 euro e l’ultimo premio di competenza;
- Se il prezzo del sottostante peggiore del paniere quota ad un livello inferiore a quello della Barriera, l’investitore riceverà un importo commisurato alla performance negativa del sottostante.
Certificati Cash Collect Maxi Premio UniCredit: un esempio pratico
Per chiarire i concetti espressi, guardiamo al Certificato Cash Collect Maxi Premio con ISIN DE000HB53ZL1 e sottostante un paniere composto da Beyond Meat, Coca Cola e Mc Donald’s. Questo prodotto consente agli investitori di ottenere un primo Maxi Premio del 15% sul Valore Nominale seguito da cedole trimestrali pari al 3,05% lordo a patto che, alle date di valutazione intermedie, il prezzo del Worst-of si trovi ad un livello pari o superiore a quello della Barriera, posizionata al 50% degli Strike Iniziali.
I livelli da tenere sotto controllo per i sottostanti del basket sono:
- Beyond Meat: Valore Iniziale, Strike e Livello per la scadenza anticipata a 48,99 dollari; Barriera a 24,495 dollari.
- Coca Cola: Valore Iniziale, Strike e Livello per la scadenza anticipata a 62,21 dollari; Barriera a 31,105 dollari.
- Mc Donald’s: Valore Iniziale, Strike e Livello per la scadenza anticipata a 249,03 dollari; Barriera a 124,515 dollari.
Al 15 aprile 2025, se il prodotto non è scaduto anticipatamente, si aprono due scenari:
- Se il prezzo del sottostante peggiore del paniere quota ad un livello pari o superiore a quello della Barriera, l’investitore riceverà il Valore Nominale di 100 euro e l’ultimo premio di competenza di 3,05 euro;
- Se il prezzo del sottostante peggiore del paniere quota ad un livello inferiore a quello della Barriera, l’investitore riceverà un importo commisurato alla performance negativa del sottostante. Dunque, se a scadenza le azioni Mc Donald’s (attuale Worst of) quotassero a 100 dollari, l’investitore riceverebbe 40,16 euro, calcolati come: [100 euro del Valore Nominale x (100 dollari del Prezzo di Riferimento Finale/249,03 dollari del Prezzo di Riferimento Iniziale)].
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