Il Cda del Monte dei Paschi di Siena ha approvato il piano strategico al 2026 che sostituisce integralmente il precedente piano approvato dalla banca a dicembre 2020. Vediamo tutti i dettagli.
Azioni MPS: i dettagli del piano strategico 2022-2026
Il piano sarà presentato nell'ambito dei vari iter informativi, approvativi e regolamentari che la banca ha intrapreso con la BCE, il Single Resolution Board e la DG Competition. MPS ha avvertito che il piano, che costituisce la base per l'avvio dei processi di approvazione, potrebbe dover recepire eventuali modifiche e cambiamenti, anche rilevanti, per riflettere quanto derivante dal confronto con le competenti autorità.
Monte Paschi ha sottolineato che gli obiettivi strategici del piano sono basati essenzialmente su tre pilastri: rifocalizzazione verso la clientela "core", sfruttando le opportunità offerte dal Piano Nazionale Ripresa Resilienza (PNRR), radicale semplificazione del modello operativo, avvicinandolo ai clienti attraverso la rete e investimenti nella digital roadmap focalizzati su ben identificate iniziative per assicurare successo nell’esecuzione.
La banca di Siena ha evidenziato che gli obiettivi strategici prevedono: una discontinuità del business model per creare le basi di una banca più snella, una radicale semplificazione del modello operativo e della struttura dell’istituto, la prosecuzione del processo di de-risking della banca e la creazione di valore che permetta un’adeguata remunerazione agli azionisti.
Azioni MPS: previsto aumento di capitale di 2,5 miliardi di euro
Tra le varie assunzioni del piano, MPS ha definito un aumento di capitale di 2,5 miliardi di euro, da eseguirsi nel 2022 – anche in considerazione della generazione organica di 170 punti base di CET1 realizzata nei primi nove mesi del 2021.
Le nuove risorse permetteranno circa 800 milioni di investimenti IT, circa un miliardo di costi di ristrutturazione e la completa rispondenza alle indicazioni emerse in sede di stress test 2020 e agli attuali requisiti MREL (minimum requirement for own funds and eligible liabilities).
Azioni MPS: previsti utili pre tasse a 700 milioni nel 2024
MPS ha evidenziato che il piano prevede iniziative per sostenere la crescita, che porteranno a una redditività costante e benefici patrimoniali. Sul lato dei costi la banca prevede un cost-income ratio al di sotto del 60% entro il 2024, con ulteriori riduzioni negli anni successivi, oltre a un costo del rischio di circa 50 punti base, coerente con l’asset quality dell’istituto.
L’utile ante imposte dovrebbe raggiungere i 700 milioni di euro nel 2024, con un ROTE di circa 8,5-9% nel 2024 e circa l’11% nel 2026. A livello patrimoniale il piano prevede per la banca un NPE ratio lordo inferiore al 4%, in linea con l'attuale livello dell’istituto e in linea con le migliori banche italiane. Il CET1 Fully loaded ratio dovrebbe superare il 14% nel 2024 e arrivare a circa 17,5% nel 2026, prima di dividendi e prima dell’effetto positivo della rivalutazione delle DTA derivanti dal piano.