Come posso diventare un cliente Professionale?

Mi viene spesso posta la domanda "posso essere trattato come un cliente professionale"? L'obiettivo è spesso ottenere una leva finanziaria maggiore sul proprio conto di trading.

Facciamo chiarezza. Cosa significa Cliente Professionale?

Il termine indica un cliente che possiede l'esperienza, le conoscenze e le competenze per prendere le proprie decisioni di investimento e valutarne correttamente i rischi.

Cosa deve fare il broker prima di classificarmi come Cliente Professionale?

L'intermediario è obbligato a verificare l'esperienza e la conoscenza del cliente, oltre ad ottenere ragionevoli assicurazioni del fatto che il cliente sia capace di prendere in autonomia le sue decisioni di investimento.

Come posso dimostrare al mio broker il fatto che sono un Cliente Professionale?

Devi dimostrare di soddisfare almeno due dei seguenti criteri:

1) aver eseguito, in volume significante, sullo stesso mercato/prodotto, almeno 10 operazioni al trimestre nel corso dell'ultimo anno;

2) avere un portafoglio (liquidità + titoli), pari ad almeno 500'000 Euro;

3) lavorare o aver lavorato nel settore finanziario per almeno un anno in una posizione professionale che richiede la conoscenza delle transazioni o dei servizi previsti.

Inoltre,

- il cliente deve dichiarare per iscritto al broker che desidera essere trattato come cliente professionale, in generale o in relazione a un particolare servizio o transazione o prodotto;

- il Broker deve dare a tali Clienti un chiaro avvertimento scritto delle protezioni e dei diritti che il Cliente Professionale perde;

- I clienti devono dichiarare per iscritto in un documento separato dal contratto che sono a conoscenza delle conseguenze della perdita di tali protezioni.

Attenzione: il cliente Professionale è obbligato a comunicare al broker eventuali futuri cambiamenti che possano influire sulla sua categorizzazione.

Il regolatore europeo ha disegnato queste regole per proteggere l'investitore. Non mentite nei questionari! Il broker o la banca sono obbligati a chiedere prove documentali delle vostre dichiarazioni.

Buon trading!